リース スタンバイ信用状（SBLC）の収益化（ノンリコース）
リース スタンバイ信用状（SBLC）の収益化（ノンリコース）
当社では、スタンバイ信用状収益化 (SBLC) 決済方法を 3つ提供しています。
1/ 銀行 SWIFT – 当社は銀行 SWIFT ネットワークを使用して、SWIFT MT799 とそれに続く SWIFT MT760 を使用して銀行間でスタンバイ信用状 (SBLC) を配信します。
2/ ユーロクリア – ユーロクリアの決済プロセスは高速かつ透明性が高く、無料のユーロクリア配信プロセスを使用しているため、クライアントはスイフティング料金や遅延を被ることはありません。ユーロクリアは、1968 年に JP モルガンによって設立され、現在も 3,500 人以上の従業員を雇用して順調に運営されている、定評のあるヨーロッパの金融取引決済ネットワークです。
3/ DTCC – 一部の取引では、DTCC (The Depository Trust & Clearing Corporation) としても知られる DTC によるリース スタンバイ信用状 (SBLC) の配信も受け付けています。DTC の利点は、このプロセスを使用してリース スタンバイ信用状 (SBLC) を配信するクライアントには銀行のスイフティング手数料が発生しないことです。DTC は、1999 年に設立され、2015 年には世界中で 1.5 千兆ドルを決済したと記録され、世界で最も価値の高い証券決済プロセッサーとなった、定評のある国際企業です。
PBのスタンバイ信用状収益化サービスは、管理するリース スタンバイ信用状 (SBLC) に対して割引、収益化、または即時ノンリコース ローンの作成を希望するクライアントに最適です。リース スタンバイ信用状 (SBLC) のスタンバイ信用状収益化プロセスでは、スタンバイ信用状 (SBLC) が収益化者に渡された直後に、ノンリコース資金がクライアントに発行されます。
重要: 当社の契約には、リース スタンバイ信用状 (SBLC) の有効期限の 15 日前までに、収益化者がリース スタンバイ信用状 (SBLC) を発行銀行に 返却することも含まれています。これは、ほとんどのリーススタンバイ信用状 (SBLC) 発行者にとって重要な要件です 。
SBLC 収益化
スタンバイ信用状収益化LTV
10～49M スタンバイ信用状 (SBLC) – 45%～55% ノンリコース
50M+ スタンバイ信用状 (SBLC) – 55% ～ 65% ノンリコース
推定完了時間
すべての書類が署名され、確認されてから 7 ～ 14 日後、または SWIFT または Euroclear ネットワークでの書類配達後 3 ～ 4 日後。
両当事者によるスタンバイ信用状収益化契約の実行後、クライアントは、収益化者によって提供された銀行座標に SWIFT MT799 を送信するように銀行に指示します。
収益化銀行は、クライアント銀行から SWIFT MT799 を受け取ると、SWIFT MT799 で返信します。
資金提供銀行の SWIFT MT799 を受け取ると、クライアント銀行は SWIFT MT760 でスタンバイ信用状 (SBLC) を資金提供銀行に渡します。
SWIFT MT760 の受領、確認、および配送後、スタンバイ信用状マネタイザーは、最大 4 営業日以内に、指定銀行からクライアントに合意された LTV のノンリコースローンを付与します。
スタンバイ信用状収益化者は、当事者間の契約締結日から 1 年目の記念日の 15 暦日前に、スタンバイ信用状 (SBLC) を無担保で返却することに同意します。
クロージングプロセス – EUROCLEAR:
両当事者によるスタンバイ信用状収益化契約の実行後、クライアントは銀行に対して、収益化者によって提供された銀行座標に、無料のユーロクリア配信を使用してスタンバイ信用状 (SBLC) を割り当てるように指示します。
顧客の銀行家は、スタンバイ信用状（SBLC）の配達のユーロクリアーによる認証済み実行受領書を、直ちに収益化者に電子メールで送信するものとします。
ユーロクリアの譲渡および配達を受領し確認後、スタンバイ信用状マネタイザーは、最大 3 営業日以内に、指定銀行からクライアントに合意された LTV のノンリコースローンを付与します。
収益化者は、当事者間の契約締結日から 1 年目の 15 暦日前に、スタンバイ信用状 (SBLC) を無担保で返却することに同意します。
例：
スタンバイ信用状（SBLC）は、 100,000,000,000ドルの価値で発行されます。
スタンバイ信用状収益化（SBLC）は、LTV65%でノンリコースであり、 65,000,000,000ドルです。 クライアントには 65,000,000,000ドルが支払われます。
重要なコンプライアンス基準:
承認基準: リーススタンバイ信用状 (SBLC) は、格付けされた銀行からのもので、SWIFT または Euroclear によって発行される必要があります。