SBLCの収益化についての解説
弊社金融機関から MT760 経由で BG/SBLC を送金する場合の取引手順と銀行送金手数料は以下をご覧ください。
ここで、資金提供者とは、BG/SBLC を収益化する Wealthy Credit Limited HK を指します。
ここで、提供者とは、BG/SBLC/香港貿易投資特別融資および BG SBLC 保証プログラム (SpGS) の登録パートナーである Wealthy Credit Limited HK を指します。
一方、借り手とは、BG/SBLC および収益化を求めるクライアントを指します。
取引手順:
- 資金提供者は、借入者の会社に対する財務、企業、デューデリジェンスの調査を実施します。当社の法務部門による借入者の会社/身元の真正性の調査と確認が成功した後、資金提供者と借入者は契約書 (DOA) を締結、署名、開始します。これにより、Swift Transmission の開始のために両当事者が提出する完全な商業的償還契約が自動的に成立します。
- 法務部門が借入者の文書の真正性を正常に検証してから 3 営業日以内に、借入者は意向書 (LOI) のコピーを送付し、借入者が署名および捺印します。
- 財務部門が借入者の署名および捺印された意向書を受け取って確認してから 2 営業日以内に、資金提供者は借入者に契約書 (DOA) のコピーを発行し、記入および捺印後、資金提供者に返送して借入者に署名および捺印された契約書を送付します。
- 借入人が資金提供者から、副署済み契約書、前払い保証 APG 誓約書または支払い返金保証 PRG 誓約書のコピーを受け取ってから 1 営業日以内に、資金提供者の発行銀行が正式に署名および捺印し、資金提供者側による遅延または不履行が保証される、前払い済みのすべての支払いが、副署済みの罰金および署名および捺印済みの支払い請求書とともに返金されます。
借入人は、BG/SBLC の銀行送金、管理および取扱手数料の 50% のみを、Swift MT103 経由でプロバイダーが提供する銀行座標に直接電信送金し、BG/SBLC をリリースして、ユーロ/米ドル/英ポンド XX,000.00 の手数料を受け取ります。プロバイダーまたは借入人のいずれかが履行できなかった場合の罰金は、BG/SBLC の合計額面の 1% です。
- プロバイダー（香港貿易投資特別融資およびBG SBLC保証プログラム（SpGS）登録パートナー）と資金提供者との間のパートナーシップのプライバシー契約に基づき、プロバイダーの指定銀行口座にSwift MT 103経由でBG/SBLCの銀行送金、管理および取扱手数料の50％の支払い受領確認後3営業日以内に、プロバイダーは発行銀行に指示し、Swift MT760経由でBG/SBLCを資金提供者の収益化銀行に、銀行保証付き宅配便でBG/SBLCのハードコピーとともに（7）営業日以内に送付します。
- 資金提供者が資金提供者の銀行座標で BG/SBLC を受け取って確認してから 3 営業日以内に、資金提供者はリース BG/SBLC の額面金額に対してリース BG/SBLC に対して信用枠を引き出して収益化し、Swift MT103 経由で借り手の銀行座標に LTV パーセンテージ (%) の資金を送金します。
- 資金提供者は 3 営業日以内に、引き出した信用枠から資金の残高を取り出し、借り手に与えられた期間内にこれらの資金を Trade/PPP に投入します。
注 1: 借り手は、LTV 基金の割合 (%) と銀行送金、管理手数料および取扱手数料の最初の 70% の残高を確認した後、銀行営業日 (21) 日以内に、総額面のリース料 (X.X%) を電信送金で支払うものとします。
注 2: SWIFT 送金/管理手数料およびリース料は、以下の表に示すように、BG/SBLC の額面に応じて異なります。
続行する場合は、KYC法に基づき、法務部がお客様の身元を確認し、調査を実施し、自宅またはオフィスの住所を確認することが義務付けられています。
- 国際パスポートのコピー
- 法人設立証明書のコピー
III. 住所/勤務先が記載された政府文書のコピー。住所の証明として、水道代、電気代などの公共料金の請求書など。
- 顧客情報プロファイル フォーム/詳細のコピー
- 会社の税金支払い明細書/領収書のコピー。(オプション)
- 過去 3 か月以内に有効な銀行取引明細書のコピー。(オプション)
VII. ビジネスの詳細または計画の分析のコピー
VIII. 銀行の動向のコピー。(オプション)
- 銀行からの良好な状態に関する手紙のコピー。(オプション)
- 続行することを承諾したことを示す、署名および捺印されたこの取引手順のコピー。